NEOM · Documento 04

Due Diligence do Cliente e Estrutura AML/Sanções

Estrutura de due diligence do cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e conformidade com sanções da NEOM Funded para seus serviços de avaliação de trading simulado, aplicada nos termos do UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 na medida em que aplicável. Abrange a abordagem baseada em risco, KYC/CDD e due diligence reforçada (EDD), triagem de sanções e de PEP, jurisdições proibidas, monitoramento de transações, escalonamento interno de atividade suspeita, conservação de registros, treinamento e governança.

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Due Diligence do Cliente e Estrutura AML/Sanções v5.0 · Data de Publicação: 26 de agosto de 2026. A versão canônica autoritativa desta Estrutura é a redigida em inglês; qualquer tradução é fornecida apenas por conveniência.

Alinhado com os Termos e Condições v5.0 e com a Política de Privacidade | Data de Publicação: 26 de agosto de 2026

Esta Estrutura de Due Diligence do Cliente e AML/Sanções (a “Estrutura”) constitui a versão canônica autoritativa em inglês da estrutura de due diligence do cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e conformidade com sanções adotada pela Neom Triple A Information Technology LLC, que opera sob a marca NEOM Funded. Qualquer tradução desta Estrutura para outro idioma é fornecida apenas por conveniência e não constitui um instrumento separado; em caso de qualquer conflito, ambiguidade ou inconsistência entre a versão em inglês e qualquer tradução, a versão em inglês prevalecerá (sujeito ao §22.2 dos Termos e Condições e a qualquer regra imperativa de proteção do consumidor aplicável ao Participante). Esta Estrutura é publicada em conformidade com as obrigações da Empresa nos termos do UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 on Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism, and Financing of Illegal Organisations na medida em que aplicável às suas atividades como prestadora de serviços de avaliação de trading simulado, e em promoção de altos padrões de proteção do consumidor, prevenção à fraude, conformidade com sanções e conduta empresarial ética. Esta Estrutura substitui todas as versões anteriormente publicadas da Política AML/KYC da NEOM Funded.

§1 Declaração da Estrutura

1.1 A Neom Triple A Information Technology LLC (marca: NEOM Funded, doravante a “Empresa”) assume um compromisso incondicional de cumprir todas as leis e regulamentos aplicáveis às suas atividades como prestadora de serviços de avaliação de trading simulado, incluindo obrigações de proteção do consumidor, prevenção à fraude, conformidade com sanções e conformidade tributária. A Empresa cumpre as obrigações AML/CFT aplicáveis nos termos do UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 e seus regulamentos de implementação, na medida em que aplicáveis às suas atividades, e observa, como melhor prática, princípios derivados de padrões internacionais AML/CFT, incluindo as FATF Recommendations. Este compromisso é fundamental para as operações lícitas da Empresa e para manter a confiança dos Participantes, parceiros bancários e reguladores.

1.2 A Empresa reconhece que suas atividades envolvendo o recebimento de pagamentos dos Participantes no âmbito de programas de avaliação de trading simulado, bem como o desembolso de prêmios sob o Benefit Program de acordo com os Termos e Condições, apresentam riscos de exploração em esquemas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Esta Estrutura estabelece medidas para identificar, avaliar e mitigar tais riscos.

1.3 Esta Estrutura aplica-se a todos os Participantes (conforme definido no §1.5(d) dos Termos e Condições), a todos os empregados, diretores, contratados e agentes da Empresa, e a todas as operações financeiras vinculadas às atividades da Empresa. A Empresa implementa esta Estrutura por meio de uma Abordagem Baseada em Risco (RBA), calibrando a intensidade das medidas AML/CFT ao nível de risco identificado.

1.4 Esta Estrutura integra um conjunto documental integrado composto pelos Termos e Condições, pela Política de Privacidade e pela Política de Cookies. Em caso de qualquer conflito entre esta Estrutura e os Termos e Condições, prevalecerão as disposições dos Termos e Condições.

§2 Escopo e Entidade Jurídica

2.1 Entidade Jurídica Controladora. Esta Estrutura aplica-se às operações da seguinte entidade jurídica:

Razão social completa: Neom Triple A Information Technology LLC Marca: NEOM Funded Endereço registrado: The Binary by Omniyat, Office 2114, Business Bay, Dubai, UAE Site: neomfunded.com

2.2 Escopo da Estrutura. Esta Estrutura aplica-se:

  1. a todos os Participantes, independentemente de sua jurisdição de residência ou cidadania;
  2. a todas as operações de recebimento de pagamento referentes a Funded Evaluation Accounts (§1.5(j) dos Termos e Condições) e Express Evaluation Accounts (§1.5(q) dos Termos e Condições), bem como a todos os desembolsos do Benefit Program nos termos do §16 dos Termos e Condições;
  3. a todos os empregados, diretores, contratados e representantes da Empresa;
  4. a todos os terceiros que atuem em nome ou no interesse da Empresa em conexão com o recebimento ou desembolso de fundos.

2.3 Classificação da Atividade. A Empresa é uma prestadora de serviços de avaliação de trading simulado. A Empresa não é uma instituição financeira licenciada, instituição de crédito, corretora, dealer, consultora de investimentos ou prestadora de serviços de ativos virtuais no sentido de qualquer legislação aplicável, e não detém fundos, valores mobiliários ou investimentos de clientes. A Empresa aplica a estrutura estabelecida a seguir em conformidade com suas obrigações nos termos do UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 on Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism, and Financing of Illegal Organisations e da Cabinet Decision No. 134 of 2025, na medida em que tais obrigações se apliquem às suas atividades como prestadora de serviços de avaliação de trading simulado, e em promoção dos objetivos de proteção do consumidor, prevenção à fraude e conformidade com sanções.

2.4 Princípio do Padrão Mais Elevado. Quando requisitos aplicáveis de diferentes jurisdições entrarem em conflito, a Empresa aplicará o padrão mais rigoroso compatível com as operações da Empresa como entidade jurídica constituída nos Emirados Árabes Unidos.

§3 Estrutura Regulatória

3.1 Estrutura Regulatória dos Emirados Árabes Unidos. A Empresa aplica os seguintes instrumentos regulatórios dos Emirados Árabes Unidos na medida em que aplicáveis às suas atividades como prestadora de serviços de avaliação de trading simulado:

  1. UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 on Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism, and Financing of Illegal Organisations (doravante “UAE FDL 10/2025” ou “AML FDL”), em vigor a partir de 14 de outubro de 2025 e revogando o UAE Federal Decree-Law No. 20 of 2018 (conforme anteriormente alterado pelo UAE Federal Decree-Law No. 26 of 2021) nos termos do Artigo 41 do UAE FDL 10/2025 — o principal instrumento legislativo dos Emirados Árabes Unidos que estabelece os princípios da due diligence do cliente (CDD), due diligence reforçada (EDD), avaliação de atividades suspeitas e conservação de registros; aplicado pela Empresa na medida em que aplicável às suas atividades;
  2. Cabinet Resolution No. 134 of 2025 concerning the Executive Regulations of UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025, em vigor a partir de 14 de dezembro de 2025 e substituindo a Cabinet Decision No. 10 of 2019 (Regulamento de Implementação do UAE Federal Decree-Law No. 20 of 2018) — estabelecendo requisitos procedimentais detalhados para identificação do cliente, gestão de risco, conservação de registros (Artigo 25) e reporte;
  3. UAE Cabinet Decision No. 74 of 2020 on the UAE List of Terrorists and Implementation of UN Security Council Resolutions on the Suppression and Combating of Terrorism, its Financing, and Countering Proliferation of Weapons of Mass Destruction and its Financing, and Related Resolutions — estabelecendo o marco operacional para o congelamento imediato sem aviso prévio dos fundos e ativos de pessoas e entidades designadas na UN Consolidated List ou na UAE Local Terrorist List (ver, em especial, os Artigos 15 e 21);
  4. UAE Federal Law No. 7 of 2014 on Combating Terrorism Offences — estabelecendo o conceito de financiamento do terrorismo e as obrigações correlatas de combate ao financiamento;
  5. UAE Federal Decree-Law No. 34 of 2021 on Combating Rumours and Cybercrimes — aplicável à dimensão digital das atividades da Empresa, incluindo sua plataforma online e transações eletrônicas (este instrumento revogou e substituiu o UAE Federal Law No. 5 of 2012 com efeitos a partir de 2 de janeiro de 2022);
  6. UAE Federal Decree-Law No. 45 of 2021 on the Protection of Personal Data (a “UAE PDPL”) — estabelecendo o marco legal para o tratamento de dados pessoais nos Emirados Árabes Unidos, incluindo as bases legais, os direitos do titular dos dados, as obrigações de segurança e os requisitos de transferência internacional aplicáveis ao tratamento pela Empresa dos dados pessoais coletados, gerados ou retidos para fins de AML/CFT/CPF (incluindo CDD, EDD, monitoramento contínuo, documentação de SAER e o período de conservação de registros); e
  7. UAE Cabinet Decision No. (109) of 2023 on Regulating the Beneficial Owner Procedures (que revogou e substituiu a Cabinet Decision No. 58 of 2020) — estabelecendo as obrigações das pessoas jurídicas nos Emirados Árabes Unidos de identificar, registrar e reportar seus beneficiários finais, e fornecendo a definição operativa de Beneficiário Final utilizada nesta Estrutura no §4.1.

3.2 Padrões Internacionais e Regimes de Sanções. Esta Estrutura também observa:

  1. Financial Action Task Force (FATF) Recommendations — os padrões internacionais para o combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação, em especial as Recomendações 1, 10, 11, 12, 15, 19 e 20;
  2. UN Security Council Consolidated List — incluindo a lista consolidada de indivíduos, entidades e jurisdições sujeitos a sanções adotadas nos termos do Capítulo VII da Carta das Nações Unidas;
  3. os programas de sanções administrados pelo U.S. Department of the Treasury Office of Foreign Assets Control (OFAC), pela European Union, pelo HM Treasury (United Kingdom), e pelo UAE Executive Office for AML/CFT.

3.3 Alterações no Cenário Regulatório. A Empresa monitora as alterações na legislação aplicável e compromete-se a atualizar esta Estrutura com razoável celeridade após a entrada em vigor de qualquer alteração material. De acordo com o §1.3(a)(iv) dos Termos e Condições, as alterações exigidas por obrigações relacionadas a AML/CFT produzem efeitos imediatos após a publicação.

§4 Definições

4.1 Para os fins desta Estrutura, aplicam-se as seguintes definições:

“Lavagem de Dinheiro” — atos conforme definidos nos termos do Artigo 2 da AML FDL: receber, adquirir, possuir, usar, transferir ou transformar fundos ou bens, quando a pessoa saiba ou deva saber que constituem produto de crime, praticado com a intenção de ocultar ou dissimular sua origem ilícita, ou de auxiliar qualquer pessoa envolvida em uma infração antecedente a evadir-se de suas consequências legais.

“Financiamento do Terrorismo” — a provisão ou coleta de fundos com a intenção, ou com o conhecimento, de que serão usados no todo ou em parte para financiar atividades conforme previsto no UAE Federal Law No. 7 of 2014 on Combating Terrorism Offences, ou para financiar indivíduos ou organizações que se envolvam em atividades terroristas.

“Beneficiário Final” (Ultimate Beneficial Owner, UBO) — a pessoa natural que, em última instância, detém ou controla uma entidade jurídica ou outra estrutura que seja cliente, ou a pessoa natural em nome da qual uma transação é realizada, de acordo com a definição estabelecida no Artigo 5 da UAE Cabinet Decision No. (109) of 2023 on Regulating the Beneficial Owner Procedures.

“Pessoa Politicamente Exposta (PEP)” — pessoa natural que exerce ou exerceu função pública proeminente (chefe de Estado ou de governo, ministro de governo, oficial militar sênior, diretor de empresa estatal, dirigente de organização internacional, etc.), bem como familiares próximos e associados próximos conhecidos dessa pessoa.

“Due Diligence do Cliente (CDD)” — o conjunto de medidas padrão de identificação e verificação aplicadas em relação a um cliente, incluindo o estabelecimento da origem dos fundos, a avaliação da relação comercial e sua finalidade.

“Due Diligence Reforçada (EDD)” — medidas de verificação reforçadas aplicadas a clientes de risco mais elevado, incluindo Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), clientes de jurisdições de risco mais elevado e outras pessoas especificadas no §7 desta Estrutura.

“Due Diligence Simplificada (SDD)” — medidas de verificação reduzidas aplicadas a clientes de risco comprovadamente baixo, desde que atendidas todas as condições estabelecidas nesta Estrutura.

“Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER)” — relatório interno por escrito preparado pelos colaboradores da Empresa que documenta os fundamentos para suspeitar que uma transação ou conta esteja vinculada à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo, à fraude, à evasão de sanções ou a outra atividade ilícita, escalado à Alta Administração para avaliação e para quaisquer providências adicionais exigidas por lei aplicável.

“Diretor de Compliance” — o responsável da Empresa por coordenar os procedimentos de due diligence do cliente, triagem de sanções e escalonamento interno de atividades suspeitas estabelecidos nesta Estrutura.

“Participante” — pessoa natural ou entidade jurídica registrada para utilizar os Serviços da NEOM Funded conforme o §1.5(d) dos Termos e Condições.

“Funded Evaluation Account” — conta simulada com saldo virtual fornecida ao Participante que tenha concluído com êxito a Fase de Avaliação, no sentido do §1.5(j) dos Termos e Condições.

“Express Evaluation Account” — Funded Evaluation Account de fase única, conforme previsto no §1.5(q) dos Termos e Condições.

“Recognition Tier” — o parâmetro contratual selecionado pelo Participante ao adquirir uma Funded Evaluation Account, que determina o Coeficiente de Recompensa e o Capital Simulado Inicial, no sentido do §1.5(ee) dos Termos e Condições.

§5 Abordagem Baseada em Risco

5.1 Princípio da Proporcionalidade. De acordo com a FATF Recommendation 1 e a AML FDL, a Empresa aplica medidas de due diligence do cliente (CDD), due diligence reforçada (EDD) e monitoramento proporcionais ao nível de risco identificado. A intensidade das medidas é estabelecida em proporção ao risco e não é aplicada uniformemente a todos os clientes.

5.2 Fatores de Avaliação de Risco. A Empresa avalia os seguintes fatores de risco em relação a cada Participante e à relação comercial com esse Participante:

  1. Risco do Cliente: tipo de cliente (pessoa natural, entidade jurídica, estrutura empresarial), ocupação, condição de Pessoa Politicamente Exposta (PEP) ou vínculo com PEP, histórico de chargebacks ou disputas de pagamento, conduta durante o KYC.
  2. Risco Geográfico: país de residência e cidadania do Participante, país de origem dos fundos, consistência do endereço IP com os dados do KYC, classificação da jurisdição nas listas da FATF, nas listas de Países Terceiros de Alto Risco da UE ou nas listas de sanções aplicáveis.
  3. Risco do Produto: tipo de conta utilizada (Funded Evaluation Account, Express Evaluation Account), montantes agregados de pagamento e de desembolso do Benefit Program, frequência e padrão de transações, Recognition Tier selecionado.
  4. Risco do Canal: natureza da interação (remota/não presencial), uso de ferramentas de anonimização (VPN, proxy, Tor) em violação do §7.10.1(l) dos Termos e Condições, divergência entre o endereço IP e a jurisdição declarada no KYC.

5.3 Níveis de Due Diligence. Com base na avaliação agregada dos fatores de risco, a Empresa aplica um dos três níveis de due diligence:

  1. Due Diligence Padrão do Cliente (CDD Padrão) — para Participantes com nível de risco baixo ou moderado. Inclui verificação de identidade via Sumsub, triagem contra listas de sanções e listas de PEPs, e avaliação da origem dos fundos.
  2. Due Diligence Reforçada (EDD) — para Participantes de risco mais elevado. Aplicada nas circunstâncias especificadas no §7 desta Estrutura. Inclui documentação adicional, uma declaração de origem do patrimônio e aprovação da alta administração.
  3. Due Diligence Simplificada (SDD) — aplicada exclusivamente em relação a entidades jurídicas listadas em bolsas reguladas em jurisdições com regime AML adequado, e a órgãos governamentais, na ausência de quaisquer indicadores de risco.

5.4 Documentação. A avaliação de risco de cada Participante é documentada no arquivo do cliente. Qualquer sobreposição manual de uma avaliação de risco requer justificativa por escrito e aprovação do Diretor de Compliance da Empresa.

5.5 Revisão da Avaliação de Risco. A avaliação de risco de cada Participante é revisada em qualquer um dos seguintes eventos: qualquer alteração material no volume ou comportamento das transações; solicitação de desembolso do Benefit Program; identificação de red flags; e, em qualquer caso, não menos que uma vez por ano para Participantes de risco mais elevado.

§6 Due Diligence do Cliente (CDD)

6.1 Gatilhos de KYC. A Empresa realiza ou atualiza a verificação de KYC nas seguintes circunstâncias:

  1. na abertura de uma nova conta ou no primeiro pagamento para qualquer tipo de Prop Account;
  2. na primeira solicitação de desembolso do Benefit Program;
  3. [Intencionalmente reservado — gatilho específico de KYC omitido desta versão pública da Estrutura de acordo com os princípios de confidencialidade estabelecidos no §10.4 em relação aos controles AML da Empresa];
  4. na identificação de atividade incomum, red flags ou alteração no perfil de risco do Participante;
  5. em solicitação dirigida ao Participante nos termos do §7.10.1(m) dos Termos e Condições relacionada a possível envolvimento de terceiros;
  6. em revisão periódica programada do arquivo do cliente (Participantes de risco mais elevado: a cada 6 meses; risco médio: a cada 12 meses; risco menor: a cada 36 meses).

6.2 Dados Coletados. No âmbito da due diligence padrão do cliente (CDD), a Empresa coleta os seguintes dados e documentos:

  1. documento de identidade: passaporte válido (página da foto e dos dados biográficos), documento nacional de identidade da UE ou carteira de habilitação (nas jurisdições em que é aceita como documento de identificação satisfatório);
  2. verificação por selfie biométrica: gravação de vídeo dinâmica (liveness check) ou selfie estática com o documento de identidade, para evitar o uso de documentos de terceiros e contas deepfake;
  3. comprovante de endereço residencial: conta de serviço público, extrato bancário, correspondência oficial do governo ou contrato de locação emitido não antes de três meses da submissão;
  4. Declaração de Origem dos Fundos: obrigatória quando o volume agregado de pagamentos ou desembolsos exceder os limites estabelecidos pela Empresa (limites específicos não são divulgados nesta versão pública da Estrutura de acordo com os princípios de confidencialidade dos controles AML da Empresa).

6.3 Prestador de KYC/IDV. A Empresa realiza verificação de identidade e checagens biométricas por meio da plataforma Sumsub (Sum and Substance Ltd / Sumsub Group). A Sumsub é a prestadora de KYC/AML da Empresa, mencionada na categoria de destinatários (ii) do §6 da Política de Privacidade. Os dados pessoais são transferidos à Sumsub sob acordo de tratamento de dados por escrito que incorpora Cláusulas Contratuais Padrão (SCCs) nos termos da Commission Implementing Decision (EU) 2021/914. A lista completa dos atuais prestadores de KYC/IDV está disponível mediante solicitação em privacy@neomfunded.com.

6.4 Triagem em Tempo Real de PEP e Sanções. No KYC, cada Participante é submetido a:

  1. triagem em tempo real contra listas atuais de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) (Dow Jones Risk & Compliance, WorldCheck ou bancos de dados equivalentes integrados através da Sumsub);
  2. triagem contra as listas de sanções indicadas no §9 desta Estrutura;
  3. triagem de mídia adversa contra bancos de dados relevantes.

A triagem é realizada tanto no onboarding quanto de forma contínua. Quando uma correspondência ou possível correspondência é identificada, aplica-se o procedimento descrito no §9 desta Estrutura.

6.5 Verificação do Número de Telefone. De acordo com o §6.1 dos Termos e Condições, o Participante deve concluir a verificação do número de telefone por código SMS no prazo de sete (7) dias corridos a contar do primeiro pagamento ou registro da conta. A não verificação resulta em acesso restrito aos recursos da plataforma, incluindo a criação de novas contas e solicitações de desembolso do Benefit Program.

6.6 Contas de Sorteio (Giveaway). Os Participantes que tenham recebido contas por meio de sorteios, promoções ou ofertas de parceiros devem concluir a verificação KYC completa antes que qualquer solicitação de desembolso do Benefit Program seja processada, de acordo com o §7.12(B)(v) dos Termos e Condições.

6.7 Clientes Corporativos. Quando uma entidade jurídica se registra, a Empresa solicita adicionalmente: certificado de constituição, Contrato Social (Memorandum of Association), documentos que comprovem a autoridade do representante autorizado e documentos da estrutura de propriedade que revelem todos os Beneficiários Finais (UBOs) que detenham 25% ou mais das ações ou direitos de voto (nos termos do Artigo 5 da UAE Cabinet Decision No. (109) of 2023). Estruturas em que o beneficiário final não possa ser identificado não são aceitas para prestação de serviço.

6.8 Consequências do Descumprimento do KYC. De acordo com o §6.4 dos Termos e Condições e com as disposições operativas referenciadas cruzadamente no §6.4.2 dos Termos e Condições, a falha do Participante em concluir a verificação de KYC resultará em acesso restrito aos Serviços e poderá resultar em rescisão nos termos do §14 dos Termos e Condições.

§7 Due Diligence Reforçada (EDD)

7.1 Gatilhos Obrigatórios de EDD. A due diligence reforçada (EDD) é obrigatória nas seguintes circunstâncias:

  1. condição de PEP identificada ou suspeitada: o Participante é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP), familiar de uma PEP ou associado próximo conhecido de uma PEP;
  2. o Participante é residente ou cidadão de uma jurisdição incluída na lista “Call for Action” da FATF ou na lista da Comissão Europeia de países terceiros de alto risco;
  3. foi identificada uma conexão ou possível conexão com pessoa ou entidade sancionada;
  4. foi identificado um padrão de transação incomum: estruturação de pagamentos, saque imediato de fundos após o recebimento, pagamentos com dados de pagamento que não correspondem às informações verificadas do Participante;
  5. divergência entre o endereço IP ou geolocalização e a jurisdição declarada, nos termos do §7.10.1(l) dos Termos e Condições;
  6. valor agregado alto de desembolsos do Benefit Program para um único Participante;
  7. identificação de coordenação da atividade de trading entre múltiplas contas, nos termos do §7.12 dos Termos e Condições;
  8. qualquer outro fator indicativo de nível de risco mais elevado, na avaliação do Diretor de Compliance.

7.2 Medidas Adicionais de EDD. A due diligence reforçada (EDD) inclui as seguintes medidas adicionais além da due diligence padrão do cliente (CDD):

  1. obtenção da aprovação da alta administração antes de iniciar ou continuar uma relação comercial com Participante sujeito a EDD;
  2. obtenção de uma Declaração de Origem do Patrimônio com evidência documental (declarações de imposto, contrato de trabalho, documentos de transação imobiliária, etc.);
  3. obtenção de uma Declaração detalhada de Origem dos Fundos para cada transação material;
  4. verificação dos documentos por meio de fontes independentes adicionais;
  5. monitoramento contínuo reforçado da relação comercial com o Participante;
  6. ciclo de revisão periódica encurtado para o arquivo do cliente (a cada seis (6) meses em vez dos 12 ou 36 meses padrão).

7.3 Documentação da EDD. Todas as medidas de due diligence reforçada (EDD) são documentadas no arquivo do cliente, registrando: a data em que a EDD foi realizada; os fundamentos para a aplicação da EDD; os resultados de cada medida; o nome do responsável que conduziu a EDD; e a decisão alcançada após a EDD, com a assinatura do Diretor de Compliance.

7.4 Proibição de Prestação de Serviço Sem a Conclusão da EDD. Todos os desembolsos do Benefit Program são suspensos até a conclusão do procedimento de EDD e uma decisão positiva do Diretor de Compliance. Tal suspensão não constitui descumprimento das obrigações da Empresa perante o Participante. Quando o Participante submeter solicitação por escrito à Empresa sobre o andamento do procedimento de EDD ou solicitar revisão da suspensão, a Empresa responderá no prazo de um (1) mês do recebimento da solicitação, nos termos do Artigo 12(3) do GDPR (quando aplicável) e dos prazos de resposta estabelecidos no §11.1 e §11.2(h)(v) da Política de Privacidade.

§8 Jurisdições Proibidas

8.1 Proibição Absoluta. A Empresa não presta Serviços a Participantes que sejam residentes, cidadãos ou que atuem em nome das seguintes jurisdições sujeitas a sanções abrangentes ou classificadas pela FATF sob “Call for Action”:

  1. Cuba;
  2. Irã;
  3. República Popular Democrática da Coreia (RPDC / Coreia do Norte);
  4. Mianmar (na medida coberta pela lista Call for Action da FATF);
  5. Síria — na medida coberta por medidas restritivas residuais da ONU, UE, OFAC e UK HMT sobre pessoas, entidades ou setores específicos (incluindo Assad-regime designations direcionadas, embargo de armas e controles de exportação de uso dual);
  6. Rússia;
  7. territórios sujeitos a regimes abrangentes de sanções na Data de Publicação: Crimeia, República Popular de Donetsk, República Popular de Luhansk, Oblast de Zaporíjia, Oblast de Kherson (territórios anexados/ocupados da Ucrânia sob sanções do OFAC, UE e ONU);
  8. Belarus;
  9. Líbia, Sudão, Somália, Iraque, Iêmen, Mali, Líbano — na medida exigida pelos regimes de sanções aplicáveis da ONU, UE, OFAC e UK HMT;
  10. qualquer outro país ou território sujeito a sanções abrangentes administradas pelo UN Security Council, pela European Union, pelo OFAC, ou pelo HM Treasury.

8.2 Lista Cinza da FATF — Precauções Reforçadas. Em relação a Participantes de jurisdições incluídas na lista “Jurisdictions under Increased Monitoring” da FATF (lista cinza), aplica-se a due diligence reforçada (EDD) obrigatória de acordo com o §7 desta Estrutura. A inclusão na lista cinza da FATF não constitui, por si só, fundamento para recusa automática dos Serviços, desde que a EDD seja concluída com êxito. A lista atual é publicada no site oficial da FATF: https://www.fatf-gafi.org/.

8.3 Restrições Adicionais Impostas pela Empresa. De acordo com a reserva discricionária para Jurisdições de Impedimento Regulatório no §7.17(d) dos Termos e Condições, a Empresa exerce essa discricionariedade não aceitando atualmente novas solicitações de Serviços de Participantes com residência habitual nas seguintes jurisdições:

  1. Estados Unidos da América — com base na regulamentação federal (CFTC, NFA, SEC) e estadual de valores mobiliários e derivativos aplicável a programas de prop trading e derivativos de varejo;
  2. Canadá — com base nos reguladores provinciais de valores mobiliários e nas regras de derivativos de varejo da Canadian Investment Regulatory Organization.

Os Participantes legados que se registraram e concluíram a verificação de identidade nos termos do §6.4 dos Termos e Condições antes da data efetiva em que a respectiva jurisdição foi adicionada ao §7.17(d) permanecem sujeitos aos Termos e Condições e a esta Estrutura, e submetem-se à due diligence contínua nos termos do §6.4 e do §7.17(d) dos Termos e Condições. Quando a Empresa determinar que a continuação da prestação de Serviço a um Participante legado específico não é consistente com o §7.17(d), a Empresa rescindirá a conta nos termos do §14.4 dos Termos e Condições (rescisão por conveniência, com aviso prévio por escrito de quatorze (14) dias e pagamento de qualquer Crystallised Benefit Program Amount ganho e não pago no prazo de trinta (30) dias), com a salvaguarda obrigatória do consumidor no §16.13 dos Termos e Condições continuando a aplicar-se, e com qualquer direito a reembolso do Preço da Conta determinado nos termos dos §§8 e 9 da Política de Reembolso.

Este §8.3 não prejudica as proibições baseadas em sanções previstas no §8.1 acima, a discricionariedade sobre a FATF nos termos do §7.17(c) dos Termos e Condições, e as restrições de fornecedores da plataforma impostas independentemente nos termos do §7.17(b) dos Termos e Condições.

8.4 Responsabilidade do Participante. De acordo com o §7.17(e) dos Termos e Condições, o Participante é o único responsável pelo cumprimento das leis aplicáveis em sua jurisdição. Registrar-se ou utilizar os Serviços a partir de uma jurisdição proibida, ou quando o Participante for residente, cidadão ou atuar em nome de pessoa ou entidade localizada em um país Categoria A do §7.17(a), constitui descumprimento material dos Termos e Condições. Quando um gatilho do §7.17(a) Categoria A se aplicar (com base em residência habitual, cidadania ou relação de atuação em nome de), ou quando a jurisdição de acesso do Participante não for suportada por qualquer plataforma da Empresa nos termos do §7.17(b), aplica-se suspensão imediata da conta sem aviso prévio, de acordo com o §7.17(e) dos Termos e Condições e o §14.3(c) dos Termos e Condições (rescisão por justa causa). Quando a jurisdição proibida for uma jurisdição Categoria D nos termos do §7.17(d), aplica-se o regime de Acesso Legado do §7.17(d) e a rescisão é efetuada nos termos do §14.4 dos Termos e Condições.

8.5 Monitoramento e Atualizações. A Empresa mantém monitoramento contínuo dos desenvolvimentos regulatórios e de sanções e atualiza a lista de jurisdições proibidas a cada alteração nos regimes de sanções da ONU, UE, OFAC e HM Treasury, bem como após cada sessão plenária da FATF (não menos que três vezes por ano).

§9 Triagem de Sanções

9.1 Listas de Sanções Aplicáveis. A Empresa faz a triagem de todos os Participantes contra as seguintes listas:

  1. UN Security Council Consolidated List — todas as resoluções de sanções adotadas nos termos do Capítulo VII da Carta das Nações Unidas;
  2. EU Consolidated Sanctions List;
  3. OFAC SDN List (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List), juntamente com as OFAC Sectoral Sanctions Identifications (SSI);
  4. UK OFSI Consolidated List (HM Treasury Financial Sanctions Consolidated List);
  5. UAE Local Terrorist List, juntamente com as listas de sanções administradas pelo UAE Executive Office for AML/CFT.

9.2 Triagem de PEP. A triagem para condição de Pessoa Politicamente Exposta (PEP) é realizada utilizando Dow Jones Risk & Compliance, WorldCheck ou bancos de dados equivalentes integrados à plataforma Sumsub, bem como por meio de fontes públicas: registros oficiais do governo, bancos de dados de organizações internacionais e publicações de mídia.

9.3 Frequência da Triagem. A triagem é realizada:

  1. em cada onboarding de novo Participante, antes da concessão de acesso aos Serviços;
  2. em cada atualização das listas de sanções aplicáveis;
  3. antes de cada desembolso do Benefit Program;
  4. em qualquer alteração dos dados pessoais do Participante;
  5. no acréscimo de novo método de pagamento ou de dados de saque.

9.4 Procedimento Após a Identificação de uma Correspondência de Sanções. Quando for identificada uma correspondência ou possível correspondência com qualquer lista de sanções aplicável, a Empresa atua de acordo com suas obrigações mandatórias de congelamento nos termos do UAE Federal Decree-Law No. 10 of 2025 on Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism, and Financing of Illegal Organisations (incluindo os poderes de congelamento da FIU nos termos do Artigo 5 daquele instrumento), da UAE Cabinet Decision No. 74 of 2020 on the UAE List of Terrorists and Implementation of UN Security Council Resolutions, da UAE Cabinet Resolution No. 20 of 2019 on the Committee on Goods and Materials Subject to Import and Export Control, das United Nations Security Council Resolutions 1267 (1999), 1988 (2011), and 2253 (2015) diretamente aplicáveis, e, quando o Participante for residente ou cidadão da União Europeia, do Reino Unido, ou de outra forma se enquadrar no âmbito pessoal ou territorial do regime aplicável, do Council Regulation (EC) No 2580/2001 e do Council Regulation (EC) No 881/2002:

  1. a transação e a conta são imediatamente congeladas sem notificação prévia ao Participante, de acordo com a exceção à notificação prévia reconhecida pelos Articles 15 and 21 of UAE Cabinet Decision No. 74 of 2020 (congelamento sem demora após correspondência com a UN Consolidated List ou com a UAE Local Terrorist List; o padrão operacional de 24 horas é estabelecido pelo Executive Office for Control and Non-Proliferation) e pelo Article 2(1) of Council Regulation (EC) No 2580/2001 (obrigação de congelamento vinculante sem aviso prévio para evitar a fuga de ativos);
  2. o Diretor de Compliance analisa a correspondência dentro de vinte e quatro (24) horas para determinar se é uma correspondência verdadeira ou um falso positivo;
  3. se o resultado for um falso positivo: o congelamento é levantado sem demora adicional; a constatação é registrada no arquivo do cliente com justificativa por escrito; o Participante é notificado do resultado no prazo adicional de setenta e duas (72) horas;
  4. quando uma correspondência verdadeira for confirmada: os fundos permanecem congelados; um relatório de operação suspeita (STR) é submetido à UAE Financial Intelligence Unit (por meio da plataforma goAML) nos termos do Artigo 19 da AML FDL dentro do prazo legalmente prescrito; nenhum descongelamento é efetuado sem a autorização expressa por escrito da autoridade de sanções competente; o Diretor de Compliance notifica a Alta Administração; e o Participante é notificado do congelamento e dos mecanismos aplicáveis de revisão e exclusão da lista estabelecidos no parágrafo (e) abaixo, sujeito a qualquer atraso lícito na notificação determinado pela autoridade de sanções competente;
  5. Direitos de revisão e de exclusão da lista do Participante. Quando o Participante considerar que a correspondência de sanções está incorreta ou que tem direito à exclusão da lista, o Participante poderá (i) submeter manifestações por escrito para compliance@neomfunded.com, que a Empresa encaminhará à autoridade de sanções competente no prazo de sete (7) Dias Úteis, junto com qualquer documentação de suporte fornecida pelo Participante; (ii) requerer diretamente ao Office of the Ombudsperson to the ISIL (Da'esh) and Al-Qaida Sanctions Committee a exclusão das listas da UN Security Council Resolution 1267; (iii) requerer ao Council of the European Union a exclusão das listas de sanções da UE nos termos do Council Regulation (EC) No 2580/2001 Article 5; (iv) requerer ao UK Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) a revisão das listagens de sanções do Reino Unido; ou (v) requerer ao US Department of the Treasury Office of Foreign Assets Control a exclusão das listagens da OFAC SDN. Este parágrafo não derroga qualquer direito à revisão judicial perante os tribunais competentes nos termos do Article 47 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union ou de garantias constitucionais equivalentes segundo a lei do país de residência habitual do Participante;
  6. Prioridade das sanções. O congelamento nos termos deste §9.4 prevalece sobre as obrigações de pagamento da Empresa nos termos do Capítulo 16 dos Termos e Condições, incluindo a salvaguarda obrigatória do consumidor no §16.13 dos Termos e Condições, de acordo com a reserva de prioridade de sanções no §9.5 abaixo e no §1.5(x)(v) dos Termos e Condições. Nenhuma responsabilidade decorre para a Empresa de qualquer atraso ou não pagamento de Crystallised Benefit Program Amounts causado por congelamento lícito imposto nos termos deste §9.4.

9.5 Proibição. É estritamente proibido descongelar os fundos de uma pessoa sancionada sem a autorização por escrito da autoridade de sanções competente (OFAC, UE, ou a respectiva autoridade competente).

§10 Monitoramento de Transações

10.1 Sistema de Monitoramento. A Empresa opera um sistema de monitoramento de transações multicamadas que combina análise automatizada com revisão manual por membros da equipe de compliance.

10.2 Gatilhos Automatizados. O sistema de monitoramento gera alertas ao identificar, entre outros, os seguintes padrões:

  1. Estruturação: padrão de pagamentos estruturados para permanecerem abaixo dos limites estabelecidos ou para contornar requisitos de verificação.
  2. Entrada/saída rápida: movimentação imediata de fundos após seu recebimento, sem qualquer finalidade econômica aparente.
  3. Divergência geográfica: operações de pagamento originadas de jurisdições incompatíveis com os dados KYC do Participante.
  4. Pagamentos por terceiros: recebimento de fundos de pessoas que não são o titular da conta verificada, ou solicitações de saque para dados que não pertencem ao Participante.
  5. [Intencionalmente reservado — gatilho específico de monitoramento omitido desta versão pública da Estrutura de acordo com os princípios de confidencialidade estabelecidos no §10.4 em relação aos controles AML da Empresa];
  6. Dados de pagamento compartilhados entre diferentes contas: métodos de pagamento comuns ou destinos de saque compartilhados entre diferentes contas, de acordo com o §7.12(C)(vi) dos Termos e Condições.
  7. Uso de ferramentas de anonimização: uso de VPN, Tor ou serviços de proxy em violação do §7.10.1(l) dos Termos e Condições.

10.3 Monitoramento Comportamental da Atividade de Trading. Além do monitoramento de transações, a Empresa realiza monitoramento comportamental da atividade de trading dos Participantes para identificar padrões que possam indicar conduta coordenada ou fraudulenta com relevância AML: negociações combinadas (matched trades), trading em grupo / atividade coordenada, compartilhamento de conta e inconsistências de IP/geolocalização, nos termos do §7.10.1(l) e (m) dos Termos e Condições.

10.4 Limites. Os limites numéricos específicos de monitoramento de transações não são divulgados nesta versão pública da Estrutura a fim de preservar a confidencialidade dos controles AML da Empresa. Os gatilhos são aplicados em base combinada: limite E comportamental.

10.5 Revisão Manual. Todos os alertas do sistema de monitoramento estão sujeitos a revisão manual por membro autorizado da equipe de compliance. Indicadores não explicados por fundamentos legítimos são escalados ao Diretor de Compliance para avaliação sobre se um Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) deve ser preparado nos termos do §11 desta Estrutura.

10.6 Red Flags Típicos. Os red flags que exigem atenção imediata da equipe de compliance incluem, entre outros:

  • recusa do Participante em fornecer documentação KYC sem explicação razoável;
  • documentos que apresentem sinais de alteração ou inconsistência;
  • preocupação excessiva do Participante com os procedimentos de monitoramento;
  • perfil transacional materialmente inconsistente com a origem dos fundos declarada;
  • o endereço IP do Participante no login não corresponde à jurisdição declarada no KYC;
  • operações de mirror-trading entre contas seguidas de desembolsos do Benefit Program para ambas as contas;
  • chargebacks ou disputas de pagamento repetidas seguidas de novo aporte na conta.

§11 Escalonamento Interno de Atividade Suspeita

11.1 Definição. Uma transação ou conta é considerada como ensejadora de fundamentos de atividade suspeita quando a Empresa tem conhecimento, suspeita ou fundamentos razoáveis para suspeitar que a transação ou os fundos estejam vinculados a atividade criminosa, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de sanções ou fraude, independentemente do valor da transação. Quando a Empresa determinar posteriormente que surge qualquer obrigação externa de reporte nos termos da lei aplicável, a Empresa cumprirá essa obrigação de acordo com os procedimentos da autoridade competente.

11.2 Responsabilidades do Diretor de Compliance. O Diretor de Compliance da Empresa é o único responsável por:

  1. receber divulgações internas de atividade suspeita dos empregados da Empresa;
  2. avaliar cada divulgação interna e preparar um Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) para a Alta Administração quando o escalonamento se justificar;
  3. avaliar se surge qualquer obrigação externa de reporte nos termos da lei aplicável e, quando essa obrigação surgir, cumpri-la de acordo com os procedimentos da autoridade competente;
  4. documentar todas as decisões, incluindo as decisões de não escalonar ou de não realizar qualquer reporte externo, com justificativa por escrito.

11.3 Processo de Escalonamento Interno.

Passo 1 — Detecção: um empregado ou sistema automatizado identifica um ou mais red flags.

Passo 2 — Escalonamento: no prazo previsto pelos procedimentos internos, o empregado submete ao Diretor de Compliance uma divulgação interna por escrito de atividade suspeita descrevendo os red flags identificados e as medidas já adotadas.

Passo 3 — Revisão de Compliance: o Diretor de Compliance revisa os materiais submetidos. Quando necessário, o Diretor de Compliance solicita informações adicionais aos empregados ou à prestadora Sumsub.

Passo 4 — Decisão: o Diretor de Compliance toma uma de duas decisões: preparar um Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) para a Alta Administração, ou recusar-se a fazê-lo com justificativa por escrito.

Passo 5 — Escalonamento e reporte externo (se aplicável): o Diretor de Compliance escala o Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) à Alta Administração e avalia se surge qualquer obrigação externa de reporte nos termos da lei aplicável. Quando essa obrigação surgir, o Diretor de Compliance assegura o cumprimento tempestivo de acordo com os procedimentos da autoridade competente.

Passo 6 — Documentação: todo o processo é documentado. Os relatórios internos e a correspondência são retidos por não menos que cinco (5) anos, de acordo com o §12 desta Estrutura.

11.4 Prazos. Um Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) é preparado e escalado à Alta Administração sem demora indevida a partir do momento em que os colaboradores da Empresa tiverem conhecimento, suspeita ou fundamentos razoáveis para suspeitar de motivos para escalonamento. Qualquer obrigação externa de reporte que surja nos termos da lei aplicável é cumprida no prazo previsto por essa lei.

11.5 Tipping-Off. A Empresa aplica a proibição de tipping-off refletida nos Artigos 24 e 29(1) do UAE Federal Decree-Law No. (10) of 2025 na medida em que aplicável às suas atividades. A Empresa, seus empregados, diretores e agentes abster-se-ão de divulgar ao Participante ou a qualquer terceiro o fato de que ocorreu escalonamento interno de atividade suspeita, ou que qualquer reporte externo foi ou pode ser feito, ou que está sendo conduzida uma investigação em conexão com suspeitas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude ou evasão de sanções, exceto quando tal divulgação seja exigida pela lei aplicável.

11.6 Congelamento de Ativos em Caso de Atividade Suspeita. Após a preparação de um Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER) ou após a identificação de correspondência de sanções, a Empresa pode congelar a conta do Participante e suspender todos os desembolsos do Benefit Program. Tal congelamento não constitui descumprimento das obrigações da Empresa perante o Participante; quaisquer atrasos nos desembolsos decorrentes de exigências lícitas de AML ou de sanções não geram responsabilidade para a Empresa, de acordo com o §1.5(x)(v) dos Termos e Condições. Quando o Participante submeter solicitação por escrito à Empresa sobre o andamento do congelamento ou solicitar revisão da decisão, a Empresa responderá no prazo de um (1) mês do recebimento da solicitação, nos termos do Artigo 12(3) do GDPR (quando aplicável), sujeito à proibição de tipping-off no §11.5.

§12 Conservação de Registros

12.1 Princípio Geral. Nos termos do Artigo 19(1)(f) da AML FDL, do Artigo 25 da Cabinet Resolution No. 134 of 2025, e das Financial Action Task Force (FATF) Recommendations (Recomendação 11), a Empresa retém todos os documentos e registros relativos a relações comerciais com os Participantes e a todas as transações por um mínimo de cinco (5) anos a partir do término da relação comercial ou da data da transação, o que for posterior. Os registros podem ser retidos além desse período quando exigido por autoridade competente, por processos legais pendentes, ou por qualquer outra obrigação regulatória. Este período de retenção é consistente com o §8.2(a) da Política de Privacidade.

12.2 Registros Sujeitos à Retenção. Os seguintes registros estão sujeitos à retenção obrigatória, incluindo:

  1. documentos de identidade (KYC/CDD): passaportes, documentos de identidade, comprovantes de endereço, resultados de verificação Sumsub (incluindo aprovação/reprovação, pontuações de confiança e gravações de liveness-check), capturas de tela e evidências de checagens biométricas, e resultados de triagem de condição de PEP. Os templates biométricos extraídos para fins de correspondência facial estão sujeitos às regras de retenção estabelecidas no §8.2(h) da Política de Privacidade;
  2. documentos de EDD: declarações de Origem dos Fundos (SOF) e de Origem do Patrimônio (SOW), evidência documental da origem dos fundos, e decisões de aprovação de EDD pela alta administração;
  3. registros de transações: histórico de pagamentos, histórico de desembolsos do Benefit Program, e logs de processamento de pagamentos;
  4. registros de triagem de sanções: resultados da triagem automatizada e manual em relação a cada Participante e a cada transação, incluindo anotações de correspondências, possíveis correspondências e suas resoluções;
  5. Relatórios internos de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAERs) e correspondência de investigação de compliance;
  6. quaisquer relatórios externos feitos a autoridades competentes nos termos da lei aplicável, quando tal obrigação tenha surgido, e recibos que confirmem sua submissão;
  7. registros das revisões periódicas do arquivo do cliente;
  8. registros de correspondência com Participantes relacionados a procedimentos KYC/AML.

12.3 Requisitos Técnicos de Armazenamento. Todos os registros são armazenados em formato seguro (criptografia AES-256 em repouso, TLS 1.2 ou superior em trânsito) de acordo com o §26.9 dos Termos e Condições. Os registros devem ser acessíveis às autoridades regulatórias e à UAE FIU mediante primeira solicitação. É proibida a destruição antecipada de registros antes do vencimento do período de retenção aplicável. Ao receber uma solicitação de um regulador ou da UAE FIU, o período de retenção é suspenso até a conclusão do respectivo processo.

12.4 Período Estendido de Retenção. Quando processos judiciais, regulatórios ou de AML estiverem em curso em relação a um Participante, o período de retenção dos registros relevantes é estendido até a conclusão desses processos mais um (1) ano.

12.5 Resumo dos Períodos de Retenção:

  • Registros KYC/AML: mínimo de 5 anos a partir do término da relação comercial ou da data da transação (UAE FDL 10/2025 Artigo 19(1)(f) + Cabinet Resolution 134/2025 Artigo 25 + FATF Rec. 11)
  • Registros de transações: mínimo de 7 anos
  • Registros SAER e quaisquer relatórios externos: mínimo de 5 anos após a preparação ou submissão

§13 Treinamento e Conscientização

13.1 Treinamento Anual Obrigatório. De acordo com os requisitos da AML FDL e as melhores práticas internacionais, todos os empregados da Empresa com acesso a dados de clientes, operações de pagamento ou procedimentos de AML/CFT são obrigados a concluir treinamento em AML/CFT/CPF anualmente.

13.2 Programa de Treinamento. O programa de treinamento obrigatório aborda, entre outros temas:

  1. o marco regulatório AML/CFT/CPF (a AML FDL, a UAE Cabinet Decision No. 134 of 2025, as Financial Action Task Force (FATF) Recommendations);
  2. tipologias de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo características do setor de prop trading;
  3. os procedimentos KYC/CDD/EDD da Empresa;
  4. red flags e procedimentos de escalonamento;
  5. conformidade com sanções e procedimentos de triagem;
  6. a proibição de tipping-off (quando aplicável) e os procedimentos de Relatório de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAER), incluindo avaliação de quaisquer obrigações externas de reporte nos termos da lei aplicável;
  7. canais internos de denúncia (whistleblowing);
  8. atualizações da legislação aplicável e da prática regulatória.

13.3 Treinamento Especializado. A equipe de Compliance e o Diretor de Compliance passam por um programa de treinamento especializado estendido, incluindo treinamento sobre o uso da plataforma Sumsub, interpretação dos resultados de triagem de sanções e avaliação de quaisquer obrigações externas de reporte que surjam nos termos da lei aplicável.

13.4 Documentação do Treinamento. Todas as sessões de treinamento são documentadas (data, participantes, conteúdo do programa, duração). Os registros de treinamento são retidos por não menos que cinco (5) anos. O Diretor de Compliance mantém um registro da conclusão do treinamento de cada empregado.

13.5 Novos Empregados. Os novos empregados são obrigados a concluir o treinamento introdutório de AML/CFT no prazo de trinta (30) dias a contar da data de início.

§14 Governança e Contatos

14.1 Estrutura de Governança de Compliance. A Empresa estabeleceu a seguinte estrutura de governança:

  1. Diretor de Compliance: coordena os procedimentos de due diligence do cliente, triagem de sanções e escalonamento de atividade suspeita estabelecidos nesta Estrutura; recebe e avalia divulgações internas de atividade suspeita; prepara Relatórios de Escalonamento de Atividade Suspeita (SAERs) para a Alta Administração; avalia se surge qualquer obrigação externa de reporte nos termos da lei aplicável e assegura o cumprimento; organiza treinamentos da equipe e revisões independentes.
  2. Alta Administração: aprova esta Estrutura e quaisquer alterações; aprova o onboarding de Participantes de risco mais elevado (EDD); recebe o relatório anual do Diretor de Compliance sobre a efetividade da Estrutura.
  3. Conselho de Administração: recebe os resultados da revisão anual independente desta Estrutura diretamente do revisor; assume a responsabilidade final pelo funcionamento adequado do programa de compliance da Empresa.

Cadeia de responsabilização: Diretor de Compliance → Alta Administração → Conselho de Administração.

14.2 Revisão Anual Independente. A Empresa contrata uma revisão externa independente desta Estrutura não menos que uma vez por ano. O revisor deve ser independente da administração operacional da Empresa e deve possuir competência comprovada em due diligence do cliente, conformidade com AML/sanções e proteção do consumidor. Os resultados da revisão são reportados diretamente ao Conselho de Administração. O Diretor de Compliance é obrigado a desenvolver um plano de remediação para as deficiências identificadas no prazo de trinta (30) dias a contar do recebimento do relatório de revisão.

14.3 Revisão Anual da Estrutura. Esta Estrutura é revisada não menos que uma vez por ano, e a cada alteração material na legislação aplicável ou no modelo de negócio da Empresa.

14.4 Proteção ao Whistleblower. Os empregados da Empresa que, de boa-fé, reportarem transações suspeitas ou violações de compliance internamente ou a uma autoridade competente são protegidos contra todas as formas de retaliação, ação adversa e discriminação, de acordo com a lei aplicável dos Emirados Árabes Unidos.

14.5 Dados de Contato. Para todas as consultas relativas a esta Estrutura, aos procedimentos de due diligence do cliente ou à conformidade com sanções, os Participantes e partes interessadas podem entrar em contato:

Consultas sobre due diligence do cliente, sanções e compliance: compliance@neomfunded.com

Consultas gerais e suporte: support@neomfunded.com

Endereço registrado: Neom Triple A Information Technology LLC The Binary by Omniyat, Office 2114 Business Bay, Dubai, UAE

Site: neomfunded.com

14.6 Alterações da Estrutura. A Empresa reserva-se o direito de alterar esta Estrutura a qualquer tempo. A versão atual da Estrutura é publicada em neomfunded.com. As alterações materiais produzem efeitos de acordo com o procedimento estabelecido no §1.3 dos Termos e Condições.

Esta Estrutura de Due Diligence do Cliente e AML/Sanções substitui todas as versões anteriores da Política AML/KYC ou documento equivalente publicado pela Neom Triple A Information Technology LLC sob a marca NEOM Funded.

Estrutura de Due Diligence do Cliente e AML/Sanções v5.0 | Neom Triple A Information Technology LLC (NEOM Funded) | Data de Publicação: 26 de agosto de 2026

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